深圳新聞網(wǎng)2025年5月29日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋）近日，廣發(fā)銀行深圳分行打響金融領(lǐng)域打擊黑灰產(chǎn)“保衛(wèi)戰(zhàn)”，有效維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。此次行動(dòng)由廣發(fā)銀行深圳分行行長(zhǎng)親自掛帥，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全行資源，構(gòu)建“全行聯(lián)動(dòng)、精準(zhǔn)打擊”的工作機(jī)制。
據(jù)悉，專項(xiàng)行動(dòng)重點(diǎn)打擊非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢金融債務(wù)、保險(xiǎn)領(lǐng)域非法代理退保理賠、信用卡領(lǐng)域不正當(dāng)反催收四大類，同時(shí)對(duì)電信詐騙、非法支付結(jié)算、洗錢、惡意套現(xiàn)等金融領(lǐng)域黑灰產(chǎn)業(yè)也保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。該行運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、人工智能識(shí)別等科技手段實(shí)現(xiàn)科技賦能。根據(jù)涉詐黑樣本數(shù)據(jù)，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)模型、終端風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等技術(shù)開(kāi)展追蹤溯源。并利用圖譜技術(shù)開(kāi)展關(guān)聯(lián)排查，提高賬戶監(jiān)測(cè)與管控的科學(xué)性、精準(zhǔn)性和有效性，針對(duì)統(tǒng)一支付、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、數(shù)字人民幣、取現(xiàn)等渠道搭建子風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景監(jiān)測(cè)，通過(guò)公安規(guī)則部署、專家規(guī)則部署、風(fēng)險(xiǎn)名單關(guān)聯(lián)等風(fēng)險(xiǎn)防范舉措提升異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)水平，建立起“可疑交易—關(guān)聯(lián)賬戶—團(tuán)伙畫像”全鏈條監(jiān)測(cè)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)黑灰產(chǎn)資金鏈路的精準(zhǔn)識(shí)別和有效阻斷。
在實(shí)踐中，廣發(fā)銀行深圳分行創(chuàng)新“技術(shù)監(jiān)測(cè)＋人工排查”模式，先后排查業(yè)務(wù)27萬(wàn)筆，涉及金額400億，成功識(shí)別并阻斷多條黑灰產(chǎn)資金鏈路，有效遏制非法資金流動(dòng)。該行深化警銀協(xié)作，與公安、監(jiān)管、電信運(yùn)營(yíng)商、電商平臺(tái)等建立聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，開(kāi)通與反詐中心快速響應(yīng)通道，及時(shí)凍結(jié)涉案賬戶，2025年至今柜面成功勸阻電詐受害人轉(zhuǎn)賬4起，避免客戶資金損失23.10萬(wàn)元，最大限度挽回群眾損失。
下一步，廣發(fā)銀行深圳分行將繼續(xù)深化科技賦能，強(qiáng)化跨領(lǐng)域合作，構(gòu)建“打防結(jié)合、標(biāo)本兼治”的長(zhǎng)效治理機(jī)制，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。
此次行動(dòng)充分展現(xiàn)了廣發(fā)銀行深圳分行履行社會(huì)責(zé)任、維護(hù)金融安全的堅(jiān)定決心，也為行業(yè)打擊金融黑灰產(chǎn)提供了有益經(jīng)驗(yàn)，具有良好的示范效應(yīng)。