深圳新聞網(wǎng)2025年5月13日訊（記者 湯莎）緊跟“5.7”一攬子經(jīng)濟(jì)政策，近日，深圳金融監(jiān)管局印發(fā)《深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)科技金融高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）。
《行動(dòng)方案》圍繞總體要求、組織管理機(jī)制、產(chǎn)品服務(wù)體系、“四項(xiàng)試點(diǎn)”政策、綜合生態(tài)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、加強(qiáng)組織保障等7個(gè)方面，提出25條政策措施，明確深圳科技金融高質(zhì)量發(fā)展“施工圖”。未來5年，深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)要為科技型企業(yè)提供全面、多元、精準(zhǔn)、專業(yè)的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)提質(zhì)”“三個(gè)擴(kuò)面”“四個(gè)增效”的目標(biāo)，為科技金融發(fā)展作出深圳示范。
近年來，深圳金融監(jiān)管局發(fā)揮監(jiān)管引領(lǐng)作用，推動(dòng)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。截至2025年3月末，深圳轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額1.23萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.23%。2024年全年，深圳科技保險(xiǎn)累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障超9000億元，為科技型企業(yè)筑起堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)墻。
強(qiáng)化專業(yè)能力：鼓勵(lì)開設(shè)科技保險(xiǎn)特色機(jī)構(gòu)
早在今年3月，金融監(jiān)管總局已印發(fā)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)科技金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》（金辦發(fā)〔2025〕31號(hào)），推動(dòng)更多金融資源用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域。身處科技之城，深圳金融監(jiān)管局先行先試，早在2024年，便聯(lián)合相關(guān)部門評(píng)定45家科技支行（科技金融專營(yíng)部門），遍布前海、河套、南山、光明等科技資源集聚區(qū)，精準(zhǔn)對(duì)接科技型企業(yè)金融需求。
為進(jìn)一步發(fā)揮科技金融專門機(jī)構(gòu)專業(yè)化服務(wù)優(yōu)勢(shì)，《行動(dòng)方案》提出，支持銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合自身資源稟賦，培育專業(yè)化、特色化分支機(jī)構(gòu)，納入科技金融專門機(jī)構(gòu)管理。鼓勵(lì)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立科技保險(xiǎn)特色機(jī)構(gòu)、專營(yíng)部門或?qū)I(yè)團(tuán)隊(duì)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要提高科技金融相關(guān)指標(biāo)考核占比，科學(xué)制定盡職免責(zé)制度，適當(dāng)提高不良容忍度。通過外部引進(jìn)、內(nèi)部培訓(xùn)，打造富有競(jìng)爭(zhēng)力的科技金融專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
豐富產(chǎn)品 針對(duì)研發(fā)專利建立企業(yè)評(píng)價(jià)體系
深圳一直致力于加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力。截至2025年3月末，深圳戰(zhàn)略新興領(lǐng)域信貸規(guī)模突破萬(wàn)億，科技信貸中中長(zhǎng)期貸款、信用貸款占比超過五成。
《行動(dòng)方案》提出，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加大科技型企業(yè)信用貸款和中長(zhǎng)期貸款投放，建立以研發(fā)能力、專利價(jià)值為核心的科技型企業(yè)評(píng)價(jià)體系。保險(xiǎn)公司構(gòu)建涵蓋科技型企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化全過程的產(chǎn)品體系。圍繞“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)集群，為科技型企業(yè)和創(chuàng)新載體提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。加強(qiáng)與股權(quán)投資機(jī)構(gòu)合作，探索開展“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式。
落實(shí)“四項(xiàng)試點(diǎn)” 支持險(xiǎn)資發(fā)起創(chuàng)業(yè)投資基金
深圳作為多項(xiàng)創(chuàng)新政策的試點(diǎn)地區(qū)，快速響應(yīng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)落地，彰顯“深圳速度”。轄內(nèi)多家銀行落地科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，貸款余額超30億元，落地規(guī)模居試點(diǎn)城市前列。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資無(wú)紙化試點(diǎn)全面推廣，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模同比增速超30%。5家AIC與深圳市區(qū)國(guó)資達(dá)成11只基金意向合作協(xié)議，規(guī)模達(dá)570億元。
為進(jìn)一步推動(dòng)科技創(chuàng)新“四項(xiàng)試點(diǎn)”落實(shí)落細(xì)，《行動(dòng)方案》提出，支持銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)科技企業(yè)橫向和縱向戰(zhàn)略性并購(gòu)交易的貸款支持。支持銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融管理機(jī)制，建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值內(nèi)部評(píng)估體系。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)共保體。支持國(guó)有大型銀行深化內(nèi)部協(xié)同，推動(dòng)金融資產(chǎn)投資公司在深完成股權(quán)投資基金設(shè)立全覆蓋。支持保險(xiǎn)資金投資在深圳發(fā)起設(shè)立的投向重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金。
深化協(xié)同機(jī)制 提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力
做好科技金融大文章，需要深化協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)各部門在政策引導(dǎo)、配套支持等方面的統(tǒng)籌聯(lián)動(dòng)。
《行動(dòng)方案》提出，在科技金融專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制、創(chuàng)新型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制方面進(jìn)一步探索推動(dòng)。落實(shí)支持科技創(chuàng)新專項(xiàng)擔(dān)保計(jì)劃。推動(dòng)科技金融“入園惠企”，在科技資源密集的產(chǎn)業(yè)園區(qū)推廣“園區(qū)貸”。暢通科技金融信息共享渠道，為科技信貸評(píng)審和保險(xiǎn)定價(jià)提供全面、及時(shí)、便利的信息支持。
圍繞風(fēng)險(xiǎn)防控，《行動(dòng)方案》提出，銀行機(jī)構(gòu)要研究建立適配的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，為企業(yè)精準(zhǔn)畫像。根據(jù)科技企業(yè)初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期不同成長(zhǎng)階段，制定全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理策略。強(qiáng)化科技信貸業(yè)務(wù)貸后管理，嚴(yán)防資金套用挪用。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要提高科技風(fēng)險(xiǎn)特征識(shí)別能力，強(qiáng)化科技保險(xiǎn)產(chǎn)品精準(zhǔn)定價(jià)。進(jìn)一步提升投資管理能力，增強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感性，審慎評(píng)估投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露。